斷/ 卡/ 行 /動
你必須知道的那些事
01 “斷卡”行動概況
什么是“斷卡行動”？
當(dāng)前，全國電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。為嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高發(fā)態(tài)勢，2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。
“斷卡”行動斷的是哪些卡？
手機卡類
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三大運營商 的手機卡 | 虛擬運營商 的電話卡 |
銀行卡類
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個人銀行卡 | 對公賬戶 及結(jié)算卡 | 非銀行 支付機構(gòu)賬戶 |
為什么要斷這些卡呢？
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用于電信詐騙，還會被用來實施網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。
“斷卡”行動的打擊對象是誰？
開卡團(tuán)伙
自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱“卡農(nóng)”），以及金融機構(gòu)、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。
帶隊團(tuán)伙
誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”的方式誘騙村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。
收卡團(tuán)伙
主要是接受帶隊團(tuán)伙手機卡、銀行卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。
販卡團(tuán)伙
主要是接受全國各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。
02 “斷卡”行動與我有關(guān)嗎？
“斷卡”行動
與我們每個人都息息相關(guān)！
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影響個人征信甚至構(gòu)成犯罪
個人名下銀行卡及電話卡如果被收購，便有極大的可能會淪為犯罪分子的作案工具，一旦個人名下有一張涉案卡，其余銀行卡或電話卡的業(yè)務(wù)辦理都會受到影響甚至被暫停。不僅如此，出租、出售、販賣個人銀行卡及電話卡將影響個人征信甚至構(gòu)成犯罪。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是《中華人民共和國刑法修正案（九）》增設(shè)的罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。2019年11月最高法、最高檢出臺了司法解釋，對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的有關(guān)認(rèn)定問題作了更加具體的規(guī)定。
掩飾隱瞞犯罪所得罪
《刑法》第312條規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
妨害信用卡管理罪
《刑法》第177條之一規(guī)定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\輸，數(shù)量較大的;
(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;
(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;
(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
我們能做什么？
●不出租、出借、出售金融賬戶，包括銀行卡、支付二維碼等。
●通過正規(guī)渠道辦理賬戶業(yè)務(wù)，在ATM機等自助設(shè)備操作時，注意安全防范。
●保護(hù)好賬戶信息，妥善保管好個人身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。
●不登錄來歷不明的網(wǎng)址、不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP。
●設(shè)置較為復(fù)雜賬戶密碼，不適用簡單數(shù)字排列的密碼或以生日、證件號碼、電話號碼作為密碼。
●從銀行官網(wǎng)下載安裝網(wǎng)上銀行、手機銀行安全控件和客戶端軟件，關(guān)閉計算機系統(tǒng)遠(yuǎn)程登錄功能。
來源：肅南檢察
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