來(lái)源：南平政法
今年10月10日國(guó)務(wù)院、公安部組織召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議宣告全國(guó)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊整治“非法開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡、電話(huà)卡”違法犯罪行為
南平公安“雷霆出擊”
我市公安機(jī)關(guān)按照“省廳主導(dǎo)、市級(jí)初研、縣區(qū)主戰(zhàn)、派出所主防主控”的工作模式，堅(jiān)持以打開(kāi)路，以打促防，在全市范圍內(nèi)開(kāi)展打擊、治理、懲戒販賣(mài)“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙的“斷卡”行動(dòng)，著重打平臺(tái)、斷鏈條、挖金主、端窩點(diǎn)。截至目前，全市共查處“斷卡”類(lèi)涉詐案件56起，抓獲違法嫌疑人365名，繳獲銀行卡1078張，手機(jī)卡5407張，涉案金額2758萬(wàn)余元，進(jìn)一步鏟除販賣(mài)“兩卡”犯罪的土壤，對(duì)違法犯罪形成有力震懾。
延平警方
今年8月，延平警方成功搗毀一個(gè)販賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)及個(gè)人賬戶(hù)的窩點(diǎn)，抓獲以王某為首的犯罪嫌疑人共76名，查獲銀行卡230余張。經(jīng)查，該團(tuán)伙犯罪嫌疑人王某、余某等人自2019年9月以來(lái)，從事販賣(mài)公賬戶(hù)及個(gè)人賬戶(hù)，涉案金額達(dá)2000余萬(wàn)元。目前，延平警方已將余某等40余名犯罪嫌疑人移送延平區(qū)人民檢察院審查起訴。
建陽(yáng)警方
為深入推進(jìn)“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，進(jìn)一步打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作，建陽(yáng)刑偵大隊(duì)聯(lián)合童游派出所對(duì)轄區(qū)的商業(yè)綜合體、寫(xiě)字樓、商住兩用樓，金融企業(yè)集中區(qū)等重點(diǎn)區(qū)城開(kāi)展清查。10月28日，清查組在一小區(qū)內(nèi)查獲以余某華為首的販賣(mài)手機(jī)卡團(tuán)伙共11人，現(xiàn)場(chǎng)查獲手機(jī)卡52張，電腦11臺(tái)，手機(jī)32部。經(jīng)查，該團(tuán)伙通過(guò)安排人員辦理手機(jī)卡轉(zhuǎn)賣(mài)給境外電信網(wǎng)絡(luò)犯罪分子使用，從中獲取非法利益。目前，涉案犯罪嫌人已被依法采取強(qiáng)制措施。該案正在進(jìn)一步偵辦中。
建甌警方
2020年10月，建甌警方接到人行建甌支行報(bào)案：某銀行客戶(hù)馮某存在洗錢(qián)嫌疑：一個(gè)普通的美容院打工妹，在不到一年的時(shí)間里，銀行賬戶(hù)交易流水達(dá)3300余筆，金額達(dá)4580余萬(wàn)元。當(dāng)天下午，偵查員在城區(qū)某美容院抓獲馮某。經(jīng)審訊，馮某供認(rèn)：其于2019年8月認(rèn)識(shí)外地男子“小李”，得知出租銀行卡每月可得到一筆可觀(guān)收入時(shí)，特意到某銀行辦了銀行卡和U盾，以月租1000元的價(jià)格租給“小李”。至案發(fā)時(shí)，馮某共非法獲利1萬(wàn)余元。此外，馮某還將親友的5套銀行卡和U盾轉(zhuǎn)租給“小李”非法牟利。10月27日，馮某因涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被警方刑拘。
邵武警方
自公安部、省廳部署推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，邵武市局按照上級(jí)公安機(jī)關(guān)部署，立足工作實(shí)際、主動(dòng)出擊，全面拓展“斷卡行動(dòng)”的宣傳和打擊力度，嚴(yán)厲打擊、治理、懲戒販賣(mài)“兩卡”違法犯罪活動(dòng)。11月5日，經(jīng)過(guò)縝密偵查，邵武市局抽調(diào)50余名民警、協(xié)警，展開(kāi)“斷卡”行動(dòng)集中收網(wǎng)突擊戰(zhàn)，成功打掉1個(gè)販賣(mài)銀行卡團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人10名，扣押銀行卡43張、手機(jī)卡12張、筆記本電腦3臺(tái)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照2張、POS機(jī)1臺(tái)。
下一步，南平公安將會(huì)繼續(xù)加大打擊力度，以雷霆之勢(shì)嚴(yán)查嚴(yán)處此類(lèi)犯罪活動(dòng)，斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條！
全國(guó)“斷卡行動(dòng)”你需要知道的那些事
一、“斷卡”行動(dòng)是“斷”什么“卡”？斷卡”行動(dòng)中的兩卡指廣義上的兩卡包括：手機(jī)卡，銀行卡。手機(jī)卡：既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話(huà)卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡：既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。
二、為什么要“斷卡”？
“實(shí)名不實(shí)人”的電話(huà)卡，不但被犯罪分子用來(lái)搞電信詐騙，還會(huì)用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢(qián)大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)或者第三方支付賬戶(hù)走賬，難以追查和打擊。“斷卡”行動(dòng)針對(duì)的就是非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡的違法犯罪行為。
只有嚴(yán)防、嚴(yán)打、嚴(yán)治“兩卡”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條，才能有效提升對(duì)違法犯罪尤其是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊效能！
三、“斷卡”行動(dòng)怎么開(kāi)展？
三大舉措：打擊、整治、懲戒
打擊誰(shuí)？“兩卡”買(mǎi)賣(mài)鏈條上的所有人
開(kāi)卡團(tuán)伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話(huà)卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話(huà)卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。
帶隊(duì)團(tuán)伙：誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話(huà)卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類(lèi)團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。收卡團(tuán)伙：主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話(huà)卡的團(tuán)伙，這些人又稱(chēng)“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。
販卡團(tuán)伙：主要是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話(huà)卡、銀行卡，層層販賣(mài)賺取差價(jià)的人員。
整治誰(shuí)？重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)
重點(diǎn)地區(qū)：“涉案”兩卡較多的開(kāi)辦地、戶(hù)籍地；“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。重點(diǎn)行業(yè)：金融行業(yè)。主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)，很多單位為了業(yè)績(jī)放松開(kāi)戶(hù)限制，成為開(kāi)卡團(tuán)伙心中的“圣地”。
重點(diǎn)行業(yè)：通訊行業(yè)。既包括移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營(yíng)商、虛擬運(yùn)營(yíng)商，也包括他們的代理渠道、線(xiàn)上銷(xiāo)售渠道等。懲戒誰(shuí)？懲戒、曝光“兩卡”違法失信人員或者單位
對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，將采取以下幾種措施：
（1）5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。（2）懲戒期滿(mǎn)后，新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。（3）人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。
涉“兩卡”人員面臨的懲戒
手機(jī)卡方面：公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機(jī)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶(hù)，三大基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商要實(shí)施只保留1張電話(huà)卡，五年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)。銀行卡方面：公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的失信用戶(hù)，實(shí)施僅保留1張銀行卡,5年內(nèi)不得新開(kāi)賬戶(hù)、暫停非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)的懲戒措施。同時(shí)，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，錄入個(gè)人征信。
閑置卡請(qǐng)注銷(xiāo)或自行妥善保管，如因貪小便宜出售、出租、出借銀行卡和手機(jī)卡涉嫌違法犯罪，最高可判處三年以下有期徒刑；身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話(huà)卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢(xún)下名下是否有不知情的電話(huà)卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活；發(fā)現(xiàn)非法買(mǎi)賣(mài)行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。舉報(bào)電話(huà)：110。
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